forex invest

Долгосрочное инвестирование в Форекс

Долгосрочное инвестирование – это насколько?

Для начала следует определиться с понятием долгосрочного инвестирования. Долгосрочное инвестирование – это инвестирование на время, превышающее один год. Долгосрочное инвестирование можно легко использовать на фондовом рынке, к примеру, купив акции, инвестор может ждать годами, пока они вырастут и тем временем получать дивиденды, если конечно предприятие не на Украине. Просто украинские предприятия работают все в убыток и не платят дивидендов.

Если брать во внимание облигации, то сроки инвестирования могут составлять от 20 до 30 лет. В случае облигаций инвесторы получают свой купонный доход.

В статье попробуем разобраться, как же обстоит дело с валютным рынком Форекс. Есть ли возможность инвестировать в рынок Форекс в расчёте на долгосрочную перспективу.

Интерес инвесторов на рынке Форекс

Если говорить про долгосрочное инвестирование на рынке Форекс, то сразу следует забыть про спекуляцию. Долгосрочное инвестирование означает, что инвестор купил некий актив и держал его у себя более года. Конечно — это реально сделать на любом рынке, но вопрос в целесообразности.

Итак, для того, чтобы инвестор купил некий актив на рынке Форекс, он должен быть в этом заинтересован. Раз об этом говорят, значит, такой интерес есть и н называется процентной ставкой.

Процентная ставка

Процентная ставка – это ставка, по которой центральный банк государства кредитует коммерческие банки. Изменение процентной ставки влияет и на кредиты тех же коммерческих банков. Если не вдаваться в подробности, то чем ниже процентная ставка центрального банка, тем ниже процент по деньгам и в коммерческих банках, а деньги в коммерческих банках всегда можно взять в долг. Кроме кредитного процента от процентной ставки зависит и процент по депозитам.

Инвестирование в валюту

Перед тем как рассмотрим вариант с инвестированием в валюту, вспомним процентные ставки государств с надёжной экономикой, к примеру, Австралии и Японии. Процентная ставка центрального банка Японии не превышает 0,1%, а процентная ставка банка Австралии составляет 3%. И теперь механизм инвестирования. Допустим, некий инвестор может работать с банками Японии и Австралии, как — это реализовать на данный момент не важно, тогда инвестор берёт деньги в кредит в японском банке, и делает депозитный вклад в банке Австралии. Естественно Банк Японии выдаёт деньги в Японской Йене и инвестору понадобится обменять японскую йену на австралийский доллар, но это всё технические моменты.

В случае с валютами сильных экономик прибыль от такой инвестиции будет не велика, но и риск также минимальный. Но можно увеличить потенциальную прибыль, взяв деньги в Японии и вложить их в депозитный счёт на Украине, где процентная ставка центрального банка составляет 7,5%, а депозиты в гривне превышают 20%. Однако в этом случае, впрочем, как и в любом другом случае, когда повышается потенциальная прибыль, растёт и риск потерять инвестиции. Держать у себя украинские деньги весьма опасно, если конечно Вы не директор национального банка.

Мелкие инвестиции

Выше рассмотрены варианты с инвестированием для крупных игроков. Мелкому инвестору реализовать данный вариант невозможно, так как для этого необходимо обладать солидным капиталом.

Однако есть вариант и для мелкого инвестора, но он сопряжён с определённым риском. Если Вы именно такой инвестор или спекулянт, то единственный шанс сделать данный вариант рабочим – это маржинальная торговля на рынке Форекс.

Carry trade

Данай метод торговли называется Carry trade. Суть данного метода описана выше и работает на разнице процентных ставок. Дело в том, что при переносе позиции на следующий день валютному спекулянту начисляют своп. Своп бывает положительный или отрицательный – это зависит как раз от процентных ставок. Для того чтобы получить положительный своп достаточно совершить покупку на валютной паре AUD/JPY или AUD/USD или открыть сделку на любой другой валютной пары в сторону положительного свопа. Своп можно в любой момент времени посмотреть в свойствах инструмента.

Опасность долгосрочного инвестирования для мелкого игрока

Учитывая тот факт, что торговля на рынке Форекс производится с использованием кредитного плеча, то попытка заработать по системе Carry trade сопровождается опасностью войти в убыток в случае курсового изменения валютной пары. В случае с инвестором, который открыл депозит в банке Австралии – это не ощущается, а вот у спекулянта, который торгует суммой превышающей его залоговый депозит в 100 раз, небольшое колебание курса валюты может привести к потере депозита.

Если посмотреть на график валютной пары AUD/JPY то можно на истории определить когда примерно работал данный механизм. Дело здесь в том, что когда инвесторы инвестируют в валюту для заработка за счёт разницы в процентных ставках, то валюта которую покупают, дорожает. Последним годом, когда можно было реализовать данную торговую систему, используя долгосрочное инвестирование на Форекс, был 2009 год. Во второй половине 2012 года также начался рост на данной валютной пары и если он продолжится, то данная обстановка позволяет зарабатывать за счёт свопов, но в любом случае прибыль или убыток от изменения курса будет намного превышать прибыли от свопа.

Инвестирование в рынок Форекс довольно реально, но для крупных игроков, которые не используют кредитного плеча а рынком Форекс пользуются только для обмена денег и то не факт что обмен конкретного инвестора будет произведен посредству рынка Форекс. Работа же мелкого инвестора или спекулянта на основе разницы в процентных ставках, да ещё и на долгосрочную перспективу весьма затруднительна и рискованная.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.